金融品牌如何助力上海国际金融中心建设?---陆家嘴金融网

金融品牌如何助力上海国际金融中心建设?

   陆家嘴金融网   2018-05-02 13:05:23
  

金融品牌如何助力上海国际金融中心建设?

现场活动照片

长三角一体化正以前所未有的速度向前迈进。本次圆桌对话会正是在这样的背景下,结合长三角地区卓越品牌的首届长三角(上海)品牌博览会应运而生。4月29日,与会的业界人士、专家、学者围绕“金融品牌与上海国际金融中心建设”这一主题进行了深入广泛的交流。本次活动是由长三角品牌交流展示服务中心、长三角城市经济协调会品牌建设专业委员会、长三角品牌建设联盟、中国新闻发布有限责任公司上海分公司主办,长三角城市经济协调会办公室、上海社会科学院院属上海品牌研究中心承办,中国银行上海市分行特别支持。

上海陆家嘴金融发展有限公司党委副书记王翠玉;上海品牌发展研究中心执行主任姜卫红;中国浦东干部学院金融学讲座教授、上海交通大学金融与创业投资研究所执行所长柯迪;毕马威中国、证券基金业主管合伙人王国蓓、上海市各地在沪企业(商会)联合会金融分会秘书长黄升任黄升任;中国银行上海市分行公司金融部卢湾团队副主任钱晓莹;星合资本研究员叶健;中国金融信息中心总裁助理齐劼人;新华社新闻信息中心上海中心新媒体主任蔡玲玲等出席了圆桌对话会。

以下为圆桌对话实录:

上海陆家嘴金融发展有限公司党委副书记王翠玉

上海陆家嘴金融发展有限公司党委副书记王翠玉认为长三角一体化的发展,是国家战略的一个重要组成部分。李强书记反复地强调加快推进长三角一体化的发展,就是要以一体化的创新突破,更好地来服务全国发展大局,参与全球的合作竞争。所以今天把“品牌”这个话题放在大力推进长三角一体化大背景下来思考和研讨,她认为具有非常重要的现实意义。在今天的论坛里还专门开辟了一个金融品牌的专场,凸显了金融在长三角一体化建设中的重要性。

她分享的题目是:找准自身的发展定位,发挥地方金融特色,主动融入长三角一体化的建设。一共分为三个方面。

第一个方面,回首历史,金融在浦东开发中发挥了支撑的作用。1990年的4月18日党中央国务院正式宣布开发开放上海浦东。28年已经过去了,应该讲28年来来国家战略激励下,浦东不断调整自己的历史方位,从经济领域的改革到综合配套改革,从改革开放窗口到攻坚破冰的试验田,浦东成为相遇国际中国的改革样本。28年的成就是全方位的,根本性的。二是,我们认为浦东取得这么伟大的成就,原则当然是多个方面的。其中一个重要的观念就是浦东开发金融先行。改革开放总设计师邓小平同志曾经讲过“金融很重要,是现代经济的核心,金融搞活了,一招棋活,全盘皆活。上海过去是金融中心,是货币自由兑换的地方,今后也要这样搞,中国在金融方面取得国际地位首先要靠上海”。所以没有金融业的支撑,浦东开发是难以顺利进行的。

今天的浦东,已经是全球金融要素市场最为密集的地区之一。截止2017年末,浦东已经积聚了12家金融要素市场和基础设施,全球金融机构最为密集的地区之一。2017年末,据统计,浦东积聚的各类金融机构,具有完善的金融监管体系,包括首个金融仲裁院,首个金融法庭,牢牢守护了金融防范的底线。

综上所述,我们可以清晰的看到在浦东开发开放的28年的过程,金融业发挥着至关重要的作用。这是回望过去28年,整个浦东开发开放的历史。

第二个方面,展望未来,她认为金融在长三角一体化将发挥重要的作用。区域一体化是当今世界上城市群形态发展的一个重要成熟的模式。长三角城市群以2%左右的国土面积吸纳了全国10%以上的人口,创造了全国近1/4的GDP,已经成为全国发展基础最好,体制环境最优,整体竞争力最强的地区之一,是我国经济最具活力,创新能力最强的地区之一,也是具有较强国际竞争力的世界第六大城市群。所以推动长三角一体化的战略意义十分的重大。

建立长三角经济一体化,最重要的是打造长三角金融的一体化。重点要围绕四个方面展开,一是促进地方政府、金融监管部门、金融企业的跨区域合作与协调。二是以金融创新促进长三角地区资金跨行政区域的流动。三是促进区域内金融基础设施的功能整合。四是共同防范金融风险、维护金融稳定的机制。

第三个方面,陆家嘴金融在服务上海国际金融中心和长三角一体化建设过程之中能发挥什么样的作用?陆家嘴金融是陆家嘴集团旗下专业的负责金融投资与管理的平台公司,是陆家嘴集团旗下非常重要的金融板块,陆家嘴集团有两个轮子,一个是陆家嘴地产,一个是陆家嘴金融,通过双轮驱动推动整个产业板块的向前持续发展。截止到2017年底,公司总资产突破200亿元,净资产100亿元。

最近公司在思考三件事情。第一是找准定位,规划为先。要立足自身,找准定位,想明白才能干明白。公司将更好的服务浦东新区,服务上海市,服务长三角一体化发展,服务于陆家嘴集团地产+金融,服务自身的平台建设。

第二个是稳健经营,制度为先。公司的健康发展才能促进我们事业未来持续的发展。他们将牢牢遵循行业监管的要求,进一步强化公司治理,把构建公司的屏障,不发生系统性风险作为当前工作的重中之重。当前是要建章立制,形成一个讲规矩,立规矩,守规矩的公司治理的氛围。

第三个是协同发展,特色为先。陆家嘴金融作为地方国资的金融机构投资管理平台,在上海服务金融中心建设和长三角一体化建设中,要立足自身的实际,发挥地缘优势。未来公司也将深挖资源,深度探索融融结合,探索金融服务的新模式和新业态,形成差异化、特色性的经营模式。

上海品牌发展研究中心执行主任姜卫红

上海品牌发展研究中心执行主任姜卫红讲到,这次长三角品牌博览会,是长三角城市群今年唯一一项标志性活动,它反映了长三角地区改革开放以来以“品牌”为标志的积极建设的成就以及区域经济一体化的成就。这次活动设置的四个平行论坛,其中首当其冲是关于金融方面的。

在整个长三角区域经济一体化发展过程中,他认为就是四个字,品牌+金融。上海在整个长三角地域产业分工当中,要成为品牌总部,品牌研发、传播以及市场营销渠道的总部。在产业梯度分工当中要形成金融的概念,包括品牌并购等相关品牌的交易。在品牌建设当中,金融要发挥非常巨大的作用,上海在未来“四大品牌”建设当中,“金融”就是非常重要的一步棋,必然会发挥重要的作用。

另外一点,金融企业本身也存在自己品牌化的问题。前面说到的陆家嘴的金融板块是在全球树立起金融品牌,怎么样实现自己的差异化、个性化和特色化的发展,怎么样打造自己的知名度,这里面有一系列的文章可以做。

这样一种品牌发展方式,也就是要构建现代化的经济发展体系。现阶段来说以及未来相当一段时期当中,中国现代化的经济发展体系就是以品牌经济为主体特征的发展方式。品牌经济主体特征的发展方式,也就是说以品牌为要素,整合政治、经济、社会、文化等要素资源,推进一个地方,一个城市实现高附加值化,也就是高价值化、高人文化、高科技化的发展方式。在这样的一种发展方式当中,金融更要发挥非常巨大的作用。

在长三角金融一体化的发展过程中,陆家嘴要发挥龙头中的龙头,浦东是我们长三角改革开放的先行者,上海是长三角的龙头,陆家嘴在金融板块当中,是上海金融的龙头,同样也是长三角的龙头,产业的分工将如何分工,将来我们有就许多发展的空间。在长三角品牌展示交流服务当中,应该要有金融的服务板块,如何服务到长三角未来产业转型,如何为长三角战略性新兴产业品牌打造发挥我们的作用。博览会愿意为大家服务,为解决问题提供平台。

毕马威证券基金业主管合伙人王国蓓

毕马威证券基金业主管合伙人王国蓓表示,如果一家企业,一个品牌要发挥它持续的生命力,必须是要与时俱进,并且持续以客户、以员工、以社会公众利益为核心做好专业服务。

从全球来看,金融科技正是以它前所未有的速度在冲击着传统金融机构的业务模式、运作方式甚至是整个生态圈。

从中国来看,金融科技的发展进程也是如火如荼的进行,这几年伴随着市场变化,政策环境的变化,市场上也涌现了大量优秀的新兴的金融科技企业,同时的话,老牌的传统金融机构也是在积极探索金融科技的转型之路。

科技创新正在推动中国金融行业整体服务水平的不断提升,金融科技创新的发展,也是有力地推动了各个类型的金融机构和金融科技创新创业企业之间的交流合作以及竞争。在这个过程中,有资本的大量参与,也加速了科技和创新资源的优化和配置,并且已经形成了金融科技创新大生态的蓬勃发展,这是这几年来非常显著的特点。

同时,金融领域也有很多痛点问题,需要通过技术的应用和以技术应用为背景的模式创新实现突破性解决。第一,通过互联网平台的合作,实现场景与金融服务的无缝对接,并通过数字化的风险管控提供服务效率,这是传统金融机构所希望达到的目标。第二,以大数据技术为支持,通过对个人用户多维度的分析,多角度识别客户的需求,开展精准营销,也是很多金融机构希望能够提升的能力。第三,结合生物识别的技术,交叉验证用户信息真实性,防止盗用身份套取资金等欺诈行为,也是在研发和应用。另外还有一个热点,就是人工智能的深度学习技术和强大的数据处理能力,尤其是在证券、基金领域,包括智能投顾、智能投研、金融知识图谱这些应用场景也是在崭露头角,而且各家金融机构都非常舍得投入资源和能力。

企业和品牌的持续经营,必须是要坚持与时俱进的,而且一定是要跟员工、客户、社会公众的利益为中心的,这样才能发挥出一个持久的生命力和创造力。关于对于上海国际金融中心的建设的一些思考和建议。根据上海市“十三五”规划,到2020年,上海将基本建成具有全球资源配置能力的国际经济、金融、贸易、航运中心,在金融领域将基本确立全球性人民币产品创新、交易、定价和清算中心的定位。

上海自贸区成立四年来,也是积极打造法治化、国际化、便利化的环境。同时上海是内地跨国公司、地区总部最为集中的城市,也是聚集了众多企业长三角经济带地区发展的领头羊。因此促进跨国公司和国内公司参与到国际金融中心的建设中,上海具有得天独厚的区位优势。因此从区位优势出发,提出以下建议:

第一,双向开放。随着放宽外资持股比例和业务准入限制,这几天,政策都是陆陆续续非常紧密地在发布,昨天晚上外资券商的管理办法刚刚出台。加快中外金融市场合作等各项改革政策的进一步细化和落地,上海可以发挥跨国公司地区总部集中的优势,通过中外企业的合作,实现共赢。一方面引导投资的方向和行业,促进跨国公司和中资企业的合作和交流,实现共赢。另一方面,也是可以从跨国公司实际需要出发,帮助跨国企业在上海的地区总部成为公司全球的投资和运营平台、运营中心,更好的助力上海国际金融中心建设发展。

第二,产品创新。上海自贸区成立以来,开展了投融资挥动便利化、外汇管理体系等一系列金融创新的试点,也积累了丰富的实践经验。未来自贸区可以考虑加强金融政策的创新力度,扩大自由贸易账户本外币一体化各项业务,进一步挖掘自由贸易账户的创新功能,完善自贸区分帐核算的单元体系。同时在自贸区已经建立的各类资产交易的平台上,鼓励金融产品创新,包括外汇、黄金、金融衍生品等创新,扩大境外人民币境内投资金融产品的范围,支持人民币跨境双向流动。

第三,科技赋能。过去的一两年里,科技技术在金融领域的发展应用驶入了快车道,2017年国务院印发了《新一代人工智能的发展规划》,人工智能也将作为新一轮的产业变革的驱动力和变革力。越来越新兴的金融科技公司的涌现,上海可以通过提升全球影响力等方面入手,在政策上进一步鼓励和推进人工智能、区块链、云计算、大数据、移动互联等前沿科技成果在金融市场和传统金融机构中的运用,让金融科技和科技赋能成为上海国际金融中心的重要加分项目。

第四,风险防范。金融发展是要在确保金融安全和有效防范风险的前提下推动的。去年党的十九大报告中提到打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险,正确处理金融发展和金融防范的关系,坚持回顾本原,聚焦实体经济,以金融促进经济。上海国际金融中心的建设,防范风险这个底线必须是要抓住的。

毕马威作为全球领先的又是老牌的服务机构,积极参与上海金融中心的建设和“一带一路”的建设过程中。未来还将继续加大投入,包括资源和人力,为政府、企业和各类机构在上海国际金融中心建设建言献策,以高质量的专业服务保驾护航。

中国浦东干部学院金融学讲座教授、上海交通大学金融与创业投资研究所执行所长柯迪

中国浦东干部学院金融学讲座教授、上海交通大学金融与创业投资研究所执行所长柯迪在金融服务业如何把握长三角发展优势,塑造品牌优势方面进行了分享。分别包含以下六个方面。

一、确定国际定位,树立国际金融中心的定位

在国际上,如纽约、日本、英国、新加坡、香港等,都发挥着自身的作用。上海,建立国际金融中心城市是最有基础条件的。现在的金融市场结构形成了三足鼎立的状态,从传统的看法,金融市场包括直接和间接金融市场。间接金融市场,包括存款、贷款市场。直接金融市场包括股票和债券市场。金融机构的定位主要是识别风险,有效的管理风险获取报酬。到了二十世纪七十年代,需求端和供给端的双重推动,风险管理金融应运而生。

二、确立国家定位,金融要素与操作中心

上海作为12大金融要素的市场聚集地和操作中心,也存在一定的金融风险。分别是房地产泡沫、政府融资平台、潜在不良贷款、影子银行、企业高负债。他们会通过金融要素市场、资本市场或银行进行触发。但中国政府的资产改革,进行防范,强调直接融资,使弹性上升,有效地抑制了风险。金融市场、资本市场的功能是对产业的整合,收购兼并。通过收购兼并建设多层次的资本市场。

三、利用好长三角优势,天时地利人和

长三角覆盖面积广,具有地理优势,中国要实现“中国梦”,需要加快开放,民生指数MSCI6月份开始,5月1日的沪港通、深港通的增加,对长三角的金融都是非常好的契机。上海陆家嘴需要时刻准备在金融方面,利用好长三角优势,快速发展金融企业。经济增长离不开三个要素,企业家文化,支天使投资和世界级的研究性大学。

四、突破瓶颈,人才与规制

上海要成为国际金融中心需要跨越两个障碍,人才和法律法规。国际金融中心,需要懂金融,懂英语的人才。在法律法规上需要进行金融深化的改革,其中包括对外资的开放等相关环节。

五、塑造品牌,深化十九大精神

塑造品牌包括五个方面,深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场的健康发展等,在深化品牌的过程中,要紧紧围绕十九大有关金融改革的精神。具体过程中,要从供给侧和需求侧来处理,特注重技术、流量、粉丝、智能化等方面的作用。

六、建立长三角的硅谷

陆家嘴要打造品牌,目标除了金融中心,更大的目标是做成全球的金融中心。如何创新突破,是值得思考的。长三角拥有比较好的地理环境和政策环境,是需要好好利用的。

创业投资具有五个关键驱动因素。经济、税收、法律法规、中介机构、文化。上海具有优势,但也有劣势,劣势就是成本过高,如何打造一片成本较低的地方,通过廉租房等行为是政府企业需要思考的。在文化方面需要容忍失败的文化,进行合伙制、创新制。在区块链和降维攻击方面。杭州市政府成立了区块链的基金,上海也需要参与进来。中国在这方面需要认真观察,新事物既要比较好的保护中小投资者,但又要能保持宽容开放的姿态。

上海市各地在沪企业(商会)联合会金融分会秘书长黄升任

上海市各地在沪企业(商会)联合会金融分会秘书长黄升任与大家讨论的主题是:金融品牌与上海国际金融中心建设。他分别从宏观视角和微观视角发表了自己的看法。

宏观的视角,简单围绕两个判断,第一个就是上海国际金融中心建设得益于金融品牌。从历史上来看,上海本身就是一个金融中心。他在去年整理了关于上海在金融方面历史的七八十篇文章,可以从里面看出来,整个上海金融方面的历史文化底蕴非常深厚。以至于现在讨论金融中心建设,离不开这样一个历史底蕴。

宏观视角的第二个判断。上海国际金融中心的地位,从某种程度上来看,取决于这个金融品牌。放眼全球比较成熟的国际金融中心,可能包含几个要素:第一个,比较完善的金融基础设施;第二个,比较完备的金融市场体系;第三个,比较齐全的金融机构体系;第四个,比较丰富的金融产品体系;第五个,比较良好的金融发展环境。

这当中比较重点的是法治环境和人才的环境。他认为大家在讨论金融中心的时候,可能需要有一个框架性的认识,从上海今后的建设来讲,可能这几个方面都是要去发力的。当然上海有上海的特点,比如说跟国内其他城市比较来讲,上海的要素市场的优势是非常突出的。

同时,上海的相关机构也是比较强的,特别是外资机构的集聚在上海是很大的优势。但上海有没有短板呢?如果从更高的要求来看,比如说法治环境,上海的人才体系跟新加坡、香港比较,可能还有不足,这个可能也是今后我们需要加强的地方。但从“品牌”这个角度来说,上海国际金融中心的建设是取得突破和成绩的。比如说“上海金”,“上海金”是上海黄金交易所推出的以人民币定价基准的产品命名为“上海金”。这样一个产品完全可以成为在国际上很有影响力的一个品牌。

整个金融中心建设,需要支撑的东西,包括前面提到的基础设施,不知道大家是否了解,人民银行主导的人民币的跨境支付系统现在已经第二期上线运行了,为什么这个东西很重要?人民币要走向国际,成为一个国际化的,能够非常方便和支付结算的货币的话,它需要有这样一个基础设施来作为支撑。从金融中心建设这个角度来讲,从根本上来看,它还是取决于背后支撑这个金融中心的经济体,经济体是不是足够强大,它这个金融中心的地位才能相应的随之提升。

第二个微观的视角的第一维度。金融企业、金融产品和金融服务的品牌建设,“品牌”是一个笼统的概念,可能会体现在企业当中,体现在你的具体产品当中,也体现在你的服务当中等等。他认为可以从三个维度做思考和分析,一个是时间的维度。时间讲了两个概念,一个是过往,一个是未来,真正的品牌都是时间的产物,是经得起时间的检验,也是有历史积淀的,这样的一种才是真正的品牌。

实质上,中国整个金融科技的发展,从全球的角度来讲应该是居于前列的,比较领先的。同时我们处于比较领先的地位也不能骄傲,因为国外的很多金融中心也在发力。

在上海国际金融中心面临这样一个机遇的时候,应该怎么看?前面也有专家提到,杭州已经提出来要建设“国际金融科技中心”,马云有一句名言,我们很多的时候弯道超车是不可能的,弯道超车很容易出事故,但你换道超车的时候是有可能的。金融科技可能就是我们中国换道超车的具有操作性的,有深远战略意义的一个路径选择。

第二个维度,空间的维度。企业在打造品牌的时候,空间的维度就是处理好国内和国际的关系。这里面会面临很多的考验,包括像现在的“一带一路”的建设,上海要发挥好服务“一带一路”桥头堡的作用,金融在这一块承担了非常重要的职责。但要走向国际,面临的各种风险是很多的,比如说有政治的风险,经济的风险,法律、文化等等各方面的因素都非常复杂。

第三个维度,文化的维度。这里面涉及到一些道与术的关系。这个道,要回归本原,金融的本质是什么?我们在考虑金融品牌建设的时候,千万不要忘记了本质和本原。最核心的还是信用,金融离开信用,不可能成为金融。无论是金融科技技术的变革怎么样发展,最终不可能改变金融的本质属性,就是建立在信用基础上的资金流通和它的风险防范。所以,回到文化的角度来讲,怎么样跟传统的一些东西能够比较好的结合,通过又很开放,与时俱进,吸纳新的面向全球的一些合理的东西。

我再说一句广告词,“钻石恒久远,一颗永流传”。这是一个钻石非常经典的品牌广告语,但钻石的品牌到中国的时候,曾经想把这句广告词申请注册为商标,当然也遭到了其他同行的一些反对。但从这里面就可以看出来,品牌的力量可能是超乎我们的想象。一旦真正形成了品牌之后,它对于整个企业也好,产品也好,它的影响是非常大的。而我们金融提供的东西,主要是服务,不是一个物质性的东西。所以最后检验品牌的最关键的标志,可能还是口碑,即服务对象的评价。而这个口碑的形成,它里面是有很深厚的人性的东西在的。

星合资本研究员叶健

星合资本研究员叶健表示,上海在国际金融中心方面定了两个目标,第一个是在2020年迈进全球金融市场的前列。第二个是在2035年进入全球前三,成为亚洲第一。

英国智库针对全球金融中心城市,选择40多个维度制作出一个榜单,上海在里面排名第六。排名背后的考核有五个指标组成,分别是营商环境、人力资本、基础设施、金融体系以及社会声誉及其它。这五个方面,上海都有一些可以做抓手,有机会在未来的两年里面取得很大的成果。

第一、营商环境。上海的营商环境已经属于全国前列。且世界银行每年会发布一个全球营商环境排名,中国的营商环境排名以北京和上海两座城市为排名,上海的权重占了55%。上海的营商环境,放眼国际还有很大的提升空间。

第二、指标,就是人力资本。真正的人力资源最密集的地方是在企业,尤其是创业企业。杭州为什么这几年发展得快,因为阿里巴巴在发展过程中培养了大量的人才,然后这些人才离开了阿里之后再去创业。正是因为有一个优秀企业的存在,不断起到了社会大学的作用,企业大学的作用,才慢慢把他们推向人才高地。

第三,基础设施。上海作为一个金融中心,对于征信和贸易金融平台非常关注。央行成立了央行征信中心后,贷款的质量变得更高了,坏账率更低,因此对于整个经济发展来讲是非常好的支撑作用。如果上海建立国际金融中心的话,百行征信可以与上海进行天然合拍。这是上海各行业,包括媒体,企业都很希望的。  

第四、金融体系。全球几十个金融中心,其中绝大部分是港口城市。上海在长三角地区,有两个世界级排名的两家港口,上海港口是每年集装箱数量排第一,宁波是全球货物运输量排第一。有这两个超大量级的港口在附近,完全可以做更多金融体系的完善,提供更丰富的金融产品,这是在接下来两三年可以出成果的地方。

第五,声誉及综合因素,加强金融智库建设。要从讲好中国故事的角度,提升上海的知名度。

从长远的角度来看,从中国金融中心到世界金融中心,最需要的是时间。伦敦成为全球金融中心花了300年的时间,纽约成为全球金融中心花了一百多年的时间,上海真正的从发展金融中心建设到现在才不到四十年。中国的优势在于体量、速度、规模,劣势是发展时间短。在发展过程中,只要中国不断的崛起,上海不断的进步,成为公认的国际金融中心,也只是时间问题。

主持人:中国金融信息中心刘令仪

(本文根据速记整理,未经本人审阅。)

文字整理(实习生):童星炜、魏小蔚、吴咏祺、伍文渊

摄影:赵竟皓

统筹:刘晓莉

本文来源:陆家嘴金融网

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