上海票据交易所数字票据交易平台试运行---陆家嘴金融网

上海票据交易所数字票据交易平台试运行

   陆家嘴金融网   2018-02-14 08:57:36
  

根据中国人民银行的安排部署,上海票据交易所会同中国人民银行数字货币研究所,组织中钞信用卡公司、工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行共同开展基于区块链技术的数字票据交易平台建设相关工作。

根据中国人民银行的安排部署,上海票据交易所会同中国人民银行数字货币研究所,组织中钞信用卡公司、工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行共同开展基于区块链技术的数字票据交易平台建设相关工作。

2018年1月25日,数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行,工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行在数字票据交易平台实验性生产系统顺利完成基于区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现业务。实验性生产系统的成功上线试运行实现了数字票据的突破性进展,对于票据市场发展具有里程碑意义。

数字票据交易平台实验性生产系统结合区块链技术前沿和票据业务实际情况对前期数字票据交易平台原型系统进行了全方位的改造和完善。

一是结算方式创新。构建了“链上确认,线下结算”的结算方式,为实现与支付系统的对接做好了准备,探索了区块链系统与中心化系统共同连接应用的可能。

二是业务功能完善。根据票据真实业务需求,建立了与票据交易系统一致的业务流程,并使数据统计、系统参数等内容与现行管理规则保持一致,为实验性生产系统业务功能的进一步拓展奠定了基础。

三是系统性能提高。通过采用实用拜占庭容错协议(PBFT),大幅提高了实验性生产系统性能,降低了系统记账损耗,为实现“运行去中心化、监管中心化”奠定了基础。

四是安全防护加强。适应我国金融服务应用高安全性、自主可控密码学算法的要求,采用SM2国密签名算法进行区块链数字签名。为参与银行、企业分别定制了符合业务所需的密码学设备,包括高安全级别的加密机和智能卡,并提供了软件加密模块以提高开发效率。

五是隐私保护优化。通过采用同态加密、零知识证明等密码学算法设计,构建了可同时实现隐私保护和市场监测的看穿机制,强化了票交所的市场监测能力,为基于区块链技术的监管模式探索了新的实现方式。

六是实时监控管理。建设可视化监控平台,通过可交互的图形化业务展示、信息查询、运行告警、统计分析等功能,实现对区块链系统、业务开展、主机网络等运行情况的实时监控。

七是服务生产应用。突破节点虚拟、参与者虚拟的模式,通过重塑系统安全防护和网络连接机制,使系统的安全性和稳定性得到了全面提升,支持由银行、企业以真实信息和管理需要直接进行系统操作。

数字票据交易平台是区块链技术应用于金融市场基础设施的一项重要举措。上海票据交易所将持续关注和跟踪研究区块链、云计算、大数据等前沿科技在票据市场中的应用,以科技进步推动票据市场提质增效,为服务实体经济,防范金融风险,促进金融改革作出更大的贡献。

本文来源:上海票据交易所

延伸

阅读一

2018年上海票据交易所工作会议召开

2月11日下午,2018年上海票据交易所工作会议顺利召开。会议深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议精神,传达贯彻2018年中国人民银行工作会议精神,总结公司2017年工作,表彰2017年度先进部门与优秀员工,部署2018年工作,强调有关工作要求。

上海票据交易所董事长宋汉光代表领导班子作工作讲话,监事会主席李忠林主持会议并作总结讲话,总裁吴显亭传达2018年中国人民银行工作会议精神,副总裁李中红宣读2017年度绩效考核结果通报文件。公司全体员工参加会议。

会议指出,2017年,公司全体员工深入学习宣传贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,在总行党委的正确领导下,奋发向上,克难进取,发扬“团结、高效、创新、奉献”的优良作风,顺利完成了年度工作计划任务,取得了良好的开局。一年来,中国票据交易系统运行稳定,票据市场风险案件得到有效控制,用户便捷性、安全性持续改善,市场安全规范发展的形势持续向好,设立上海票据交易所顶层设计的预期功效初步实现。

会议强调,过去的一年来,公司在党的建设、干部队伍建设、系统建设、制度建设、专业研究、市场宣传、内部管理、后勤保障等多方面取得了来之不易的成绩,得到了多方的肯定。但成绩属于过去,创业仍在路上,公司发展依旧面临诸多困难与挑战。

会议提出了2018年的主要任务:一是深入学习宣传贯彻党的十九大精神,进一步加强党的建设。二是坚持全面从严治党,扎实做好纪检工作。三是继续推进系统建设,夯实市场基础。四是探索业务创新,积蓄发展动能。五是加强统计研究,夯实数据基础。六是深入开展理论与政策研究,推进监管协调。七是完善制度体系,加强内控管理。八是加强组织和队伍建设,增强凝聚力和战斗力。 

会议要求,要落实好2018年乃至今后的工作任务,必须坚持做到以下四点:一是增强使命意识,不忘初心。要时刻牢记防范票据市场风险,提高交易效率和透明度,服务实体经济的使命。二是增强大局意识,同心戮力。每一位员工都要在党总支的领导下忠于职守,克己奉公,时刻保持艰苦创业的精神,同舟共济,迎难而上,将事业做好做大做强。三是增强忧患意识,锐意进取。要大兴调查研究之风,不断拓展丰富票据的内涵与外延。四是增强规矩意识,严守纪律,将守纪律讲规矩落实到各项工作中。

会议在先进部门与员工表彰活动中圆满落幕。会议号召全体员工学习效仿身边的先进,在公司形成比学赶超、争先创优的生动局面,全力推进我国票据市场沿着健康规范的大道,不断实现新的跃升。

本文来源:上海票据交易所

延伸

阅读二

上海票据交易所2018年度公开招募技术精英

本文来源:上海票据交易所

延伸

阅读三

上海票据交易所发展规划纲要(2017-2020年)


发展环境


中国票据市场经过三十多年的探索实践,已经发展成为金融市场体系的重要组成部分,市场规模和市场参与主体不断扩大,各项创新工作不断推进,有力支持了实体经济特别是中小企业持续健康发展。但票据市场在快速发展过程中也存在市场透明度低、交易效率不高、基础设施发展滞后、部分金融机构内控薄弱、票据中介风险累积等问题。加强票据市场基础设施建设、提高票据业务电子化水平、增强市场透明度、完善票据市场制度建设、规范票据中介行为、强化金融机构内控管理,成为中国票据市场改革与发展的重点内容。


票交所是票据市场基础设施,是人民银行指定的提供票据交易、登记托管、清算结算和信息服务的机构,同时承担着中央银行货币政策再贴现操作平台等政策职能。票交所的建立实现了票据报价交易、登记托管、清算结算、数据信息的集中统一,标志着全国统一、信息透明、以电子化方式进行业务处理的现代票据市场框架初步建立。


根据票据市场改革发展的需要,票交所制定了规范化的业务模式:一是实行了前台、中台、后台、自律管理一体化;二是促进了票据交易主体的多元化;三是提供了丰富的交易模式;四是建立了更为合理的票据交易、授信和定价机制;五是实现了直通式处理(STP)和票款对付(DVP)结算;六是提供了更加高效的再贴现业务电子化操作平台。


票交所是改革的产物,也承担着推动票据市场从无序发展向规范发展转型,更好服务实体经济;重塑票据市场规则,防控票据市场风险;深化票据市场改革,提升票据市场功能的重要任务。2017年至2020年是“十三五”规划实施的重要时期,也是票交所发展的重要战略机遇期。随着市场化改革的深入推进,票据将更趋向于成为标准化的短期债务融资工具,票据市场的内涵和外延将不断拓展。



发展目标



票交所要遵循金融发展规律,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,坚持回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四项原则,把为实体经济服务作为出发点和落脚点,以防范风险为核心,不断完善制度,全力提升服务的精细化和专业化水平,打造综合性的票据市场基础设施服务体系。全面践行“团结、高效、创新、奉献”的企业精神,发挥公司在促进票据市场改革发展中的引领作用,将票交所建设成为我国票据领域的登记托管中心、交易中心、创新发展中心、风险防控中心、数据信息研究中心。


一是防范风险,促进市场安全稳定高效运行。逐步实现对纸质票据、电子票据的统一管理和系统融合。构建环节完整、流程顺畅、权责明晰的运行管理体系。逐步将票据全生命周期纳入票交所系统管理,防范和化解票据业务各环节的风险。


二是提升服务,增强为实体经济服务的能力。建立综合服务体系,全面提升服务质量。在防范风险的前提下有序创新,以创新促发展,以创新促服务。有序拓展票据市场内涵和外延,促进供给侧结构性改革。


三是服务货币政策,促进宏观调控。配合中央银行货币政策调控,为再贴现业务等政策手段提供助力,努力实现对中小企业等经济社会发展的重点领域和薄弱环节的精准支持,促进实体经济发展。


四是完善制度,为市场规范发展创造有利环境。发挥好培育市场、规范市场、引领市场、发展市场的作用,推动完善票据市场法律法规体系,优化票据市场配套制度,推动监管协调,促进票据市场法治建设。


五是推动行业自律,培育健康市场氛围。构建票据市场自律管理机制,形成对行政监管的有效补充。建立完善票据市场监测管理体系,有效防控风险。对票据市场参与者开展普及教育,提高参与者业务素质。围绕票据市场热点、重点问题开展前瞻性研究。


六是应用科技革新,提升票据市场功能作用。探索区块链、云计算、大数据等前沿科技在票据市场中的应用,以科技进步推动票据市场提质增效。



发展规划



  • 着力提高票据业务电子化水平。确保ECDS系统安全、稳定、高效运行。分阶段实现纸质票据、电子票据的统一管理和系统融合。加快直连接口项目建设。


  • 优化系统功能。探索建立包含票据全生命周期的票据业务电子化管理体系。丰富交易方式与交易品种。持续完善清算功能,实现票据全流程业务清算一体化。健全托管基础服务功能,推进票据托管簿记系统建设。


  • 加快再贴现业务系统建设。建设再贴现业务系统,完善再贴现业务系统功能,探索再贴现业务结算方式和系统接入方式。


  • 持续推动规范创新。遵循市场发展规律,有序推进市场规范创新。探索研究交易产品的多元化,拓展托管服务产品范围和业务内涵。


  • 推动完善票据市场制度体系。推动完善票据法律法规制度。探索研究适合票据市场特点的做市商制度、评级制度、合格投资者制度。加强票据市场自律管理规则体系建设。


  • 有效防范票据市场风险。逐步建立票据市场监测管理体系,建设票据市场监测系统,探索建立风险纠纷处理机制。


  • 保障系统平稳安全运行。逐步建立科学高效的技术体系,构建系统运维管理体系,建设“两地、三中心”灾难备份系统。打造专业团队,增强科技实力。


  • 加强市场培育和舆论宣传。规范有序做好市场参与者管理,加强从业人员培训,完善与市场参与者的交流沟通机制,拓展信息发布渠道。


  • 建立信息统计指标体系。研究制定票据市场指标体系,构建信息系统基本框架,丰富票据市场数据产品。


  • 加强票据市场研究。跟踪关注国内外票据市场等金融市场发展动态,组织编写票据市场研究专著,探索建立票据市场研究智库,持续研究金融科技在票据领域的应用。


  • 提高公司内部管理规范化水平。完善党团工会建设,健全综合管理,完善人事管理,优化财务管理,加强法律事务管理。

本文来源:上海票据交易所

延伸

阅读四

上海票据交易所介绍

上海票据交易所股份有限公司(以下简称上海票据交易所)是按照国务院决策部署,由中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台,2016年12月8日开业运营。

上海票据交易所是我国金融市场的重要基础设施,具备票据报价交易、登记托管、清算结算、信息服务等功能,承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能,是我国票据领域的登记托管中心、交易中心、创新发展中心、风险防控中心、数据信息研究中心。

上海票据交易所的建设和发展,将大幅度提高票据市场的安全性、透明度和交易效率,激发票据市场活力,更好地防范票据业务风险;有利于进一步完善中央银行宏观调控,优化货币政策传导,增强金融服务实体经济的能力。

展望未来,上海票据交易所将立足于服务实体经济,致力推动票据产品和交易方式创新,丰富和增强票据市场功能,促进我国票据市场规范健康发展,助推上海国际金融中心建设,为中国金融市场改革发展增添新动力。 

本文来源:上海票据交易所官网


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