工商银行票据营业部上海分部多措并举 夯实风险管控基础---陆家嘴金融网

工商银行票据营业部上海分部多措并举 夯实风险管控基础

龚飘鹰    陆家嘴金融网综合   2017-10-31 15:50:26
  

今年以来,工商银行票据营业部上海分部按照工总行票据融资业务条线改革总体要求,在推动区域内分行直贴业务发展以及自身利润分中心建设的同时,通过四大举措加强合规文化建设,构建科学有效的风险防控体系,切实将“合规经营、严控风险”的理念贯彻于经营发展始终。

今年以来,工商银行票据营业部上海分部按照工总行票据融资业务条线改革总体要求,在推动区域内分行直贴业务发展以及自身利润分中心建设的同时,通过四大举措加强合规文化建设,构建科学有效的风险防控体系,切实将“合规经营、严控风险”的理念贯彻于经营发展始终。

细化客户准入要求,严抓风险制度落实。该部在认真贯彻执行工行商业汇票转贴现业务管理办法的基础上,进一步细化客户准入及尽职调查环节执行标准,从票据形态和清算方式、是否为可跨区域办理业务交易客户、服务区域内外、是否需要报批四个纬度,整合出简洁便于操作的《转贴现业务客户准入执行标准对照表》,为高效实施票据业务客户准入和关键风险点把控提供了制度保障。

加强事前事后控制,提升风险防控水平。一方面,该部拟定了《分部业务重点环节职责划分办法》,将其作为岗位职责的有效补充,进一步提高员工责任意识,规范业务操作。另一方面,该部持续加强业务后督检查,形成以日常管理、客户管理与业务管理三项内容为主线,涵盖市场、审核及综合条线重点工作的后督检查表。通过事前事后控制,进一步提升了整体风控能力,为促进分部业务健康发展保驾护航。

推行上门存管服务,严控关键风险点。为解决部分对口服务分行因纸票贴现量大且预留办理再贴现等因素导致存管率较低的问题,该部在工行票据营业部总部大力支持下,采用双人上门审验票据同时“飞行查库”的方式,解决分行“送存难”问题。今年以来,共赴江浙沪多家支行,累计出动近百人次,共上门审验票据万余笔,金额近40亿元,实现分行存管率的大幅提升,有效控制了实质性风险。

开展业务制度讲解,培养合规守制文化。该部通过组织开展“知禁令、强执行、重合规”业务制度讲解大比拼活动,持续夯实风险管理基础,切实提升员工对业务制度的理解与掌握程度,积极营造“学制度、守规矩、细流程”的稳健工作氛围,真正将“制度先行于业务,程序先行于操作”的合规文化深入人心。

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